Chega de aplicar dinheiro em um único investimento! Chegou a hora de descobrir o que é portfólio de investimentos e como a diversificação pode aumentar o seu patrimônio.
Se você se interessa por finanças e aplicações, certamente já deve ter se deparado com o termo “portfólio de investimentos” por aí.
E se no mundo corporativo o portfólio é o conjunto de trabalhos profissionais, quando falamos em investimentos essa é a listagem das aplicações que um investidor fez até o momento.
Se você ainda não sabe o que é um portfólio de investimentos e quer entender mais sobre o assunto, chegou a hora de descobrir. Aproveite e descubra também os principais passos para montar o seu. Vamos lá!
Você verá nesse conteúdo:
O que é portfólio de investimentos?
Portfólio de investimentos é uma diversificação financeira na aplicação de capital utilizada por diversos tipos de investidores.
Ou seja, é a distribuição do seu dinheiro em diferentes tipos de ativos, sejam eles aplicações em renda fixa ou renda variável.
Também conhecida como carteira ou cesta de investimentos, essa é uma estratégia que garante uma maior segurança e rentabilidade. Especialmente quando falamos em investimentos de médio e longo prazo.
Isso porque ter um portfólio assegura que o investidor não fique refém do retorno e prazo de um único ativo isolado, mas pode ter resultados diversos e combinados de todas as aplicações que compõem sua carteira.
Então, ao montar seu portfólio, além de determinar aplicações para diversificar, também é necessário identificar quais as opções mais interessantes para investir um capital maior, determinando as proporções de investimentos.
Parece uma tarefa muito simples, não é? Mas não se deixe enganar, o mercado financeiro é um ambiente muito amplo, com inúmeras armadilhas e surpresas. E montar uma cesta de investimentos exige, sobretudo, muito estudo.
Por que montar uma carteira de investimentos?
Agora que você sabe o que é portfólio de investimentos, deve estar se perguntando porque montar a sua carteira.
Afinal, qual o problema em escolher um único título e investir todo meu capital ali? Por que eu devo diversificar em aplicações?
Bom, para começar, você deve visualizar o portfólio de investimento como uma estratégia para aumentar seus rendimentos e, consequentemente, o valor do seu patrimônio.
Para isso acontecer, no entanto, é necessário que as aplicações sejam “selecionadas a dedo”, de acordo com seu perfil de investidor e seus objetivos financeiros, para que a performance da carteira realmente atinja o seu propósito.
Então, por mais que ao ouvir falar sobre o que é portfólio de investimentos e sua importância, o primeiro pensamento seja logo correr para diversificar as aplicações, isso não deve ser realizado de forma aleatória.
O ideal é que a distribuição do seu capital em ativos aconteça em títulos que você conhece e sabe como acompanhar, e não aleatoriamente, sem nenhum fundamento ou informação.
Afinal, o grande objetivo de uma carteira de investimentos é garantir uma maior rentabilidade, certo?
Assim, com uma variedade de ativos bem escolhidos, caso um venha a se desvalorizar, outro supervalorizado poderá compensar o seu saldo, deixando-o sempre positivo.
Como montar um portfólio de investimentos equilibrado?
Compreendido o que é portfólio de investimentos e sua finalidade, chegou a hora de descobrir como dar os primeiros passos na diversificação da sua carteira. Vamos lá!
1. Conheça seu perfil de investidor
Você sabia que os investimentos escolhidos para aplicar seu capital dizem muito sobre o seu perfil como investidor?
A verdade é que alguns aspectos como a sua capacidade de colocar seu dinheiro em risco e a sua expectativa de rentabilidade podem mostrar em que categoria você se encontra — e as aplicações que fazem mais sentido para sua realidade.
Para começar a criar um portfólio de investimentos, portanto, o primeiro passo imprescindível é identificar em qual “pé” você está no mercado de investimentos.
No artigo “Perfil de risco do investidor: tipos e como descobrir o seu para investir melhor” você pode descobrir o seu. Confere lá!
2. Defina os objetivos do seu investimento
O seu objetivo é um ponto básico, mas muito importante quando falamos em aplicações. Afinal, ele irá mostrar desde o orçamento necessário até o tipos de produtos nos quais investir.
Essa, talvez, seja a etapa mais fácil na hora de montar sua carteira.
Afinal, se você se interessou em entender o que é um portfólio de investimentos, certamente já tem um objetivo financeiro que deseja conquistar — seja uma meta para o próximo mês ou algo mais longo, como alcançar a sua independência financeira.
Assim, antes de partir para a escolha dos ativos, tire um momento para estudar o objetivo do seu investimento: é para um curto, médio ou longo prazo?
3. Estude os diferentes tipos de aplicações
Essa dica pode parecer óbvia, mas muitos investidores ainda cometem o erro de aplicar por ganância, na ânsia de finalmente conseguir viver de renda, ou ainda aplicam em títulos e ações que “um colega falou para fazer”.
Em ambos os casos, as aplicações desse investidor, mais cedo ou mais tarde, estarão fadadas ao fracasso.
Isso porque, sem estudo constante, não há ninguém que consiga se manter no mercado financeiro com bons resultados.
Por isso, antes mesmo de pensar sobre o que é portfólio de investimentos e começar, de fato, a diversificar, procure saber mais sobre:
- As modalidades de investimento
- Os riscos
- O nível de segurança
- Quais mais combinam com o seu perfil…
Só assim você poderá traçar as melhores estratégias para o seu dinheiro.
Leia também: Melhores podcasts sobre finanças: 8 opções para conhecer e aprender a cuidar da vida financeira
4. Diversifique os tipos de investimento
Assim, com uma bagagem completa de muito estudo e com objetivos claros, é hora de colocar a mão na massa.
Como falamos acima, diversificar investimentos é muito mais do que apenas aplicar em títulos diferentes, mas é garantir que você tenha rendas de diferentes fontes e com prazos distintos.
Além disso, quando você monta a sua carteira de investimentos você está levando ao pé da letra o ditado que diz: “nunca coloque todos os ovos na mesma cesta” — e, no mundo dos investimentos, não há frase melhor para direcionar suas escolhas.
5. Monitore o desempenho do seu portfólio
Por fim, após entender o que é um portfólio de investimentos e colocar a sua carteira para rodar, chegamos a um passo fundamental: o monitoramento.
Acompanhar o desempenho do portfólio é a etapa mais importante para a criação e manutenção da carteira.
Afinal, o mercado financeiro pode ser muitas coisas, mas certamente não é estático.
Por isso, acompanhar os resultados e avaliar novas estratégias é crucial para conseguir bons rendimentos.
Ah, e vale lembrar que uma vez que a carteira de investimentos está construída, você não precisa mantê-la igual para o resto da vida! Pelo contrário, você deve avaliar periodicamente para realizar adaptações e modificações sempre que for necessário.
Gostou do conteúdo? Nossas informações foram úteis para você? Está pronto para começar a montar seu portfólio de investimentos?
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